Українські банки посилюють контроль за фінансовими операціями своїх клієнтів, включаючи блокування карток та запит на документи для пояснення фінансових трансакцій. Особливо під увагу потрапляють великі онлайн-покупки, зняття значних сум готівкою, операції з криптовалютами та масштабні перекази.
За словами Романа Корнилюка, доктора економічних наук, фінансового аналітика в YouControl, зростання кількості штрафів, накладених на фінансові установи за порушення правил фінансового моніторингу, обумовлене світовими тенденціями зміцнення фінмоніторингу, збільшенням вимог держави до економічної прозорості та розвитком технологій для аналізу великих даних. У контексті євроінтеграції України, очікується подальше посилення вимог до фінансового моніторингу.
Надія Чаленко, керівниця юридичного департаменту YouControl, наголосила, що причинами блокування карток можуть стати не тільки фінансові трансакції сумнівного характеру, але й неоновлені персональні дані клієнта, арешти з боку виконавчих служб за борги, а також нездатність довести легітимність походження коштів.
Серед типових ситуацій, що викликають підозру, варто звернути увагу на зняття грошей великими сумами у незвичних регіонах, великі покупки в інтернеті, особливо вночі, швидке переведення великих сум на картку та їх негайне зняття, операції з криптовалютами на суму понад 30 тис. грн, а також будь-які трансакції на суму від 400 тис. грн і більше.