Україна планує повністю переглянути порядок опрацювання грошових переказів без відкриття рахунку. Національний банк України (НБУ) завершує розробку нормативних змін, які безпосередньо вплинуть на те, як громадяни надсилають кошти, використовуючи такі поширені способи, як банківські каси, платіжні термінали, послуги Укрпошти та системи швидких переказів.
В основі змін лежить нове зобов'язання: усі особи, які здійснюють готівкові платежі або перекази без відкриття банківського рахунку, повинні вказувати свій ідентифікаційний номер платника податків (ІПН).
Ця нова умова буде застосовуватися навіть до рутинних транзакцій, таких як оплата комунальних послуг або надсилання грошей членам сім'ї.
Відтепер будь-який платіжний документ вважатиметься недійсним, якщо в ньому не вказано ІПН відправника. Це правило спрямоване на підвищення прозорості грошових потоків та посилення контролю за неформальними транзакціями, наводячи українську фінансову практику у відповідність до європейських стандартів.
Хоча ці зміни стосуються типових повсякденних платежів, вони не накладають обмежень на суми або частоту транзакцій. Натомість основна увага приділяється підвищенню відстеження грошових потоків шляхом забезпечення точного встановлення особи відправника.
На практиці платіжні системи можуть автоматично заповнювати деякі дані користувача на основі попередніх транзакцій, але відповідальність за перевірку та підтвердження всіх даних буде лежати на відправнику. Без цього кроку транзакцію не буде завершено.
Після офіційного ухвалення постанови всі задіяні фінансові установи — банки, фінтех-платформи, поштові служби — матимуть шість місяців для адаптації своїх систем та процесів. Цього часу буде достатньо для адаптації інфраструктури операторів та навчання клієнтів до нових стандартів.
На думку фінансових аналітиків, реформа є частиною масштабнішої програми модернізації банківської системи України.
Підвищуючи точність і підзвітність грошових переказів, країна прагне припинити незаконну діяльність і привести свої правила у відповідність до правил Європейського Союзу, де подібні протоколи ідентифікації вже поширені.
Національний банк наголошує, що хоча основні механізми грошових переказів залишаться колишніми, всі учасники тепер повинні ставитися до точності даних та особистої відповідальності як до невід'ємних частин кожної фінансової транзакції.
Нагадаємо, "Ощадбанк" приголомшив раптовими нововведеннями: пенсіонери та клієнти остовпніють
Раніше «Українці» повідомляли, грошей на виплати для українців більше немає: тепер доведеться жебракувати
Як повідомляли «Українці», банки запроваджують нові правила: у власників банківських карток відвиснуть щелепи