Украинские банки имеют право блокировать счета своих клиентов без предварительного уведомления, особенно при обнаружении подозрительных финансовых операций. Система финансового мониторинга работает в автоматическом режиме, выявляя потенциально рискованные операции, которые могут побудить банки принять превентивные меры.
Вот некоторые действия, за которые банки могут заморозить карты и счета клиентов:
Наличный перевод средств в необычный регион:
Если денежный перевод осуществляется в регионе, где клиент обычно не присутствует, это может вызвать подозрения.
Интернет-покупки на большие суммы, особенно в ночное время:
Онлайн-транзакции на крупные суммы, особенно в ночное время, могут быть помечены как потенциально рискованные.
Ввод и вывод крупных сумм наличных:
Необычно крупные депозиты или снятие наличных могут рассматриваться как действия, требующие более пристального внимания.
Операции с криптовалютой и виртуальными активами на сумму более 30 000 гривен:
Операции с криптовалютой или другими виртуальными активами на сумму, превышающую 30 000 гривен, могут подлежать усиленному контролю.
Операции на сумму свыше 400 000 грн:
Любые финансовые операции, превышающие порог в 400 000 гривен, могут быть помечены как существенные и подлежащие проверке.
Кроме того, карты могут быть заблокированы из-за устаревшей информации или если источник средств физического лица считается подозрительным. Кроме того, счета могут быть арестованы правоохранительными органами в случае непогашенной задолженности.
Клиентам важно быть в курсе условий своего банка, оперативно сообщать о любых изменениях в своем финансовом поведении и обеспечивать актуальность информации об их счетах, чтобы избежать потенциальных проблем с замораживанием или блокировкой счетов.
Напомним, Денис Шмыгаль предупредил украинцев: так как раньше уже не будет
Раннее «Украинцы» писали, Григорий Решетник попал в руки ТЦК: как все происходило и чем закончилось
Как сообщали «Украинцы», ПриватБанк начал продавать кредиты украинцев коллекторам: закошмарят до бешенства