Украинские банки усиливают контроль за финансовыми операциями своих клиентов, включая блокировку карт и запрос на документы для объяснения финансовых трансакций. Особенно во внимание попадают крупные онлайн-покупки, снятие значительных сумм наличными, операции с криптовалютами и масштабные переводы.
По словам Романа Корнилюка, доктора экономических наук, финансового аналитика в YouControl, рост количества штрафов, наложенных на финансовые учреждения за нарушение правил финансового мониторинга, обусловлен мировыми тенденциями укрепления финмониторинга, увеличением требований государства к экономической прозрачности и развитием технологий для анализа крупных данных. В контексте евроинтеграции Украины ожидается дальнейшее ужесточение требований к финансовому мониторингу.
Надежда Чаленко, руководитель юридического департамента YouControl, подчеркнула, что причинами блокирования карт могут стать не только финансовые трансакции сомнительного характера, но и необновленные персональные данные клиента, аресты со стороны исполнительных служб за долги, а также неспособность доказать легитимность происхождения средств.
Среди типичных ситуаций, вызывающих подозрение, стоит обратить внимание на снятие денег крупными суммами в необычных регионах, крупные покупки в интернете, особенно ночью, быстрый перевод больших сумм на карту и их немедленное снятие, операции с криптовалютами на сумму более 30 тыс. грн, а также любые трансакции на сумму от 400 тыс. грн. и более.